| 理財是一種生活態度，是一種價值觀，講求的是「規劃」的重要性。 而規劃談的目的不外乎在於趨吉避兇，以期能創造更多收獲。 投資大師彼得．林區(Peter Lynch)曾說：「清楚知道您的投資，以及您對其投資的理由。」我想財富管理業務工作關鍵的起點，亦是要相關從業人員都能清楚自己投入這份工作的初衷。
個人從事銀行業務相關銷售十多年，擔任FC輔訓工作已經六年多，過程中我發現常常績效欠佳理專有一個通病，就是「情緒」的問題。 當我探尋績效不佳的原因，每個分行及每位理專背後總是有說不完的故事，若把股市表現因素排除後，問題背後的問題往往是「被主管責難而受挫，與人紛爭而低潮，或是私人情緒的影響而致不悅…等」，反而不是業務推展的相關問題。這是相當有趣的一個現象，與其說FC的任務是著在於教育訓練及業務協助上，事實上我往往花費更多時間在於「協助溝通」及「正面引導」的工作上。
反之，觀察到不少理專在面對相同情境時，抱持著迴然不同思考方式，這些長期績效卓越穩定，專業及業務能力表現出色的理專，有著許多共同特質，即是他們致力於下面幾項工作的落實，即是「工作態度」、「自我管理」、「專業知識」以及「業務技巧」等。「專業知識」能夠透過不斷的學習取得，「銷售技巧」可以透過持續的練習更加成熟，然而「自我管理 及 工作態度」才是他們決勝的關鍵。
有著正面良好的工作態度，同時能作好自我管理的理專，當然能夠創造良好的客戶關係，取得客戶的信任後，銷售的機會當然出現。然而金融業中空有一身高超專業武藝的理專大有人在，透過人際關係而致使業績長紅的理專也不在少數，但如果理專自己不願意改變思考方式及工作態度，在於理財業務推展過程中，又怎麼交出漂亮的成績單。
元大銀行的FC團隊的任務，有別於其他銀行，是針對不同理專的進行產品專業及市場專業的學習外，透過團隊激勵及正面引導，成功經驗及案例分享、複製，並啟發每一位理專都能找到不同優勢的競爭力，協理理專能改善並提升「工作態度」、「自我管理」、「專業知識」以及「業務技巧」等能力， 這將是我們身為FC最重要的工作，也是我們每一位新加入理財同仁的承諾。
學到東西是準備，創造優勢是機會，若要不斷有機會，就得時時做準備!
元大銀行的理財團隊，已經準備好提供學習成長的機會，那…你做好準備了嗎?
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